תיקים גלובליים בגישה מקצועית ושקופה
תכנון פיננסי למשפחות ויזמים
אודות לוסיד השקעות
ליווי השקעות בניהול דיסקרטי, שקוף ונטול ניגודי עניינים — בסטנדרט שווייצרי
לוסיד השקעות היא חברת פמילי אופיס עצמאית המתמחה בניהול עושר רב־דורי, השקעות גלובליות וליווי פיננסי אישי ליזמים, מנהלים ומשפחות אמידות.
החברה נוסדה על־ידי קארן שווק, לשעבר מנכ״ל בנק פיקטה ישראל – הנציגות המקומית של אחד מבתי ההשקעות המובילים והיוקרתיים בשווייץ. עם ניסיון של למעלה מ־23 שנים בשווקים הגלובליים, אנו משלבים סטנדרט שווייצרי של דיסקרטיות, דיווח שקוף וניהול סיכונים קפדני, יחד עם הבנה עמוקה של הצרכים הפיננסיים של משפחות ישראליות ויזמים.
לוסיד מעניקה מעטפת מלאה הכוללת תכנון פיננסי, ניהול נכסים משפחתי, ניהול תזרים מזומנים, תכנון מס, ניהול סיכונים, ליווי אחרי אקזיט ופתיחת חשבונות בבנקים בחו״ל.
הפילוסופיה שלנו
אנו משלבים סטנדרט שווייצרי של ניהול עושר עם מומחיות עמוקה בשווקים הגלובליים.
הגישה שלנו מבוססת על עצמאות מלאה, שקיפות מוחלטת וניהול סיכונים קפדני — ללא ניגודי עניינים וללא מכירת מוצרים.
אנו מאמינים בליווי אישי לטווח ארוך, בתכנון רב-דורי ובהתאמת פתרונות השקעה ייחודיים לכל משפחה ויזם.
המשימה שלנו: להגן על ההון המשפחתי, לצמוח איתו, ולהעביר אותו בבטחה לדור הבא.
למה משפחות ויזמים בוחרים בלוסיד השקעות
למי לוסיד השקעות מתאימה?
-
משפחות אמידות המחזיקות מבנה נכסים מורכב
-
יזמים לפני/אחרי אקזיט
-
מנהלים ועובדים עם RSU
-
משפחות גלובליות עם נכסים בארץ ובחו"ל
הבנקים המובילים בישראל ובעולם — עימם לקוחותינו מנהלים נכסים
פרסומים וראיונות בכלי התקשורת המובילים בישראל ובעולם
כתבות אחרונות
מנהלת ההשקעות שבטוחה: זה התיק שתישנו איתו בשקט
גלובס | 16.09.2025
בראיון לגלובס מפרטת קארן שווק, מייסדת ומנהלת ההשקעות הראשית של לוסיד פמילי אופיס, את תפיסת ההשקעות שלה בעידן של AI, ריביות משתנות וריכוזיות חריגה במדד S&P 500. שווק מדגישה גישה פסיבית ומפוזרת עם חשיפה משמעותית לשווקים הגלובליים ולסקטורים מובילים כמו סייבר, שבבים ותשתיות — לצד איזון מחדש שוטף כדי לשמור על רמת סיכון שהלקוחות "יכולים לישון איתה בשקט".
פודקסט "רכבת ההשקעות"
כלכליסט | 05.08.2025
בראיון עומק לפודקאסט "רכבת ההשקעות" של כלכליסט, קארן שווק מספרת על המסלול המקצועי שהוביל להקמת Lucid Investments, ע ל השינוי הדרמטי בפרופיל המשקיעים הישראלים — במיוחד יזמי הייטק ופארמה — ועל מורכבות ניהול עושר למשפחות אמידות ועולים חדשים. היא מתייחסת גם להזדמנויות בשווקים, להשפעת ה-AI, ולצורך הפיננסי-רגשי בליווי אישי לאורך זמן.
צוות מומחים - גלובס 40/40
גלובס | 31.03.2025
במסגרת פרויקט גלובס 40×40 לשנת 2025, קארן שווק הוזמנה לשמש כחברת צוות המומחים בקטגוריית כלכלה ופיננסים. יחד עם מנהלים בכירים מהמערכת הפיננסית, היא השתתפה בתהליך הדירוג ובבחירת הזוכים, במסגרת יוזמה שמדגישה מצוינות ישראלית בתחומי הכלכלה, הטכנולוגיה והניהול.
המומחים הנוספים בקטגוריה היו:
אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס, אמיר איל, מייסד ויו"ר אינפיליטי, גל בר דעה, לשעבר מייסד ומנכ"ל בנק וואן זירו, ד"ר חדווה בר, משנה למנכ"ל איטורו, לשעבר המפקחת על הבנקים
היעדר ניגוד עינינים
בתור יועצים אובייקטיבים, לפמילי אופיס אין אינטרס כלכלי כלשהו בבחירת ספקי השירות על פני ספקי שירות אחרים. באותה צורה, פמילי אופיס לא יציע ללקוחותיו מוצרים פיננסים בגלל אינטרס כלכלי כלשהו. טובת הלקוח היא מה שעומד לנגד עיניו של פמילי אופיס אובייקטיבי ולכן הוא מקבל תגמול מלקוחותיו – לא מהבנקים, לא מבתי ההשקעות ולא ממנהלי הקרנות השונים איתם הוא עובד.
ניהול השקעות דינמי
בשנים האחרונות, הפך ניהול ההון האישי (Wealth Management) לפתרון זמין לבעלי הון נזיל של כמה מיליוני דולרים.
אך למרות ההתייעלות בפתרונות הפיננסים הקיימים, אחד האלמנטים הבולטים הינו כי לקוחות נמצאים לעיתים בתחושה כי ספקי השירות (בנקים, חברות השקעות) נמצאים לעיתים בניגוד אינטרסים עם האינטרסים של לקוחותיהם.
לצד הרצון של הלקוחות למצוא יועצים אובייקטיבים מטעמם אשר יגנו אך ורק על האינטרסים שלהם, הסביבה המשפטית והרגולטורית הפכה ליותר מורכבת, כך שניהול ההון המשפחתי הפך למורכב יותר ומצדיק לא פעם את מעורבותו של פמילי אופיס.
יתרונותיו של שירות פמילי אופיס על פני שירות ייעוץ השקעות בבנקאות הפרטית או בחברות ההשקעה ברורים – שירות הפמילי אופיס ניתן מתוך ראייה הוליסטית שגופים אלו אינם מסוגלים לספק.
פמילי אופיס מסוגל לספק ללקוחותיו פתרונות בתחומים בהם הבנקים אינם עוסקים וללוות אותם משלב אפיון הצרכים ועד להקצאת הנכסים לאפיקים השונים. מתבצע ניתוח אובייקטיבי של הסיכונים והעמלות, מאותרות כפילויות מיותרות בתיק ההשקעות ומסופקים דוחות תקופתיים אמינים, המקנים לכם שקט נפשי וידיעה כי ההון מנוטר ומנוהל בכל עת.
היבטים משפטיים ומיסויים
אנחנו נלווה אתכם בתהליך של העברת ההון לדורות הבאים. המטרה שלנו כפמילי אופיס הינה לצפות מראש ולמצוא פתרונות להיבטים המשפחתיים, העסקיים והפיסקליים שעלולים להיווצר לאורך השנים.
ניהול ההון המשפחתי, שימורו, הגדלתו והעברתו לדור הבא אינו מסתכם בניהול ההשקעות בלבד. ישנם אספקטים נוספים שיש לקחת בחשבון פרט לייעוץ הפיננסי ואשר משפיעים על ההחלטות השונות.
לכן קיימת חשיבות לאינטגרציה של כלל הנתונים המתקבלים מכלל המומחים – ממנהלי הכספים, רו”ח, עו”ד השונים, מומחי המס, יועצי הביטוח ויועצים פנסיונים וכו’.
הנושא מורכב כאשר קיימות מספר ישויות משפטיות שונות – חברות שונות (אקטיביות ופאסיביות), נאמנויות, פוליסות ביטוח וכו’. כלומר, בנוסף לניהול ההשקעות, אנחנו עובדים כתף לכתף עם אותם מומחים בתכנון, בניית והתאמת השירותים הנדרשים לצרכי המשפחה המשתנים שלכם לאורך השנים.
בואו להתייעץ איתנו בנושא:
- תכנון מס לקראת אקזיט
- מעבר למדינה חדשה
- העברה לדור הבא (הסכמי ממון, צוואות, ייפוי כח מתמשך וכו’)
- תכנון והקמת נאמנויות ו/או מבנים משפטיים אחרים על מנת להגן ממגוון סיכונים.
